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Ihre Finanzplanung

Wer eine Reise macht, wird zuerst seine aktuelle Situation in Augenschein nehmen, dann ein Reiseziel aussuchen und eine Route dorthin festlegen, damit er ohne große Vorkommnisse (Stau, Umwege, Panne, Unfall, etc.) gesund, munter und entspannt am Ziel ankommt. Mehrere Wege führen schließlich zum Ziel, aber einige sind beschwerlich, langwierig und/oder teuer.

Übertragen auf die Finanzen einer Privatperson oder eines Unternehmens verhält es sich genauso.

Idealerweise sollte immer am Anfang einer umfänglichen Betreuung eine Finanzplanung stehen. Neben der Aufnahme der aktuellen Verträge und Bestände gehört die Durchleuchtung der aktuellen Lebenssituation dazu.

Die Ziele und Wünsche, welche die nächsten Jahre erreicht werden sollen, werden besprochen und die Risikobereitschaft abgeklärt. Die bereits getätigten Entscheidungen werden dann den Zielen zugeordnet und nötige Lösungswege gemeinsam erarbeitet.

Die große Stärke der Finanzplanung liegt vor allem darin, Strukturen sichtbar zu machen, Abhängigkeiten zu erkennen und mögliche Klumpenrisiken zu thematisieren.

Das Leben ist nicht komplett planbar, sondern unterliegt diversen Einflüssen – positive wie negative. (z.B. Ehe, Scheidung, Nachwuchs, Selbständigkeit, Marktveränderungen etc.) Umso wichtiger ist es daher, sich so aufzustellen, dass man gut vorbereitet und flexibel darauf reagieren kann.

Eine laufende Überprüfung der getätigten Entscheidungen ist ebenso wichtig.

Nehmen Sie sich also Zeit für eine umfassende, intensive und individuelle Finanzplanung. Zeit, die Ihnen viel bringen wird, denn einen Plan bzw. eine Strategie für seine Finanzen zu haben, ist eine gute und beruhigende Sache.